2014年银行业初级资格考试个人理财精讲笔记第八章_自学100网

2014年银行业初级资格考试个人理财精讲笔记第八章 第八章 个人理财业务的合规性管理 　　 　 　 　 　　8.1 商业银行开展个人理财业务的合规性管理 　　8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件 　　（1） 具有相应的风险管理体系和内部控制制度； 　　（2） 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员； 　　（3） 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系； 　　（4） 信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件； 　　（5） 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 　　具体来说，商业银行开展个人理财业务的基本条件包括以下几个方面： 　　1． 关于机构设置与业务申报材料 　　（1） 管理体系 　　管理部门 　　管理规章制度 　　明确相关部门和人员的责任 　　（2） 向中国银行业监督管理委员会报送以下材料： 　　① 申请书 　　② 拟申请业务介绍 　　③ 业务实施方案 　　④ 审核意见 　　⑤ 其他文件和资料 　　2． 关于业务制度建设的要求 　　（1） 综合理财服务的内部控制和定期检查制度。 　　（2） 建立健全有关规章制度和内部审核程序。